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El DFI – Datos Fundamentals para el Inversor

La CNMV establece que: “Las entidades que comercializan fondos de inversión tienen la obligación de entregar al inversor una copia del Documento de datos fundamentales para el inversor (DFI), anteriormente denominado “folleto simplificado”, junto con el último informe semestral publicado, siempre antes de que suscriba el fondo.

¿Qué es el DFI?

Es un extracto del folleto completo, cuyo objetivo es tratar de mejorar la información para el inversor, por lo que el lenguaje del documento debe ser sencillo, claro y conciso, permitiendo a los inversores conocer las características del fondo y poder hacer una comparativa con el resto de productos. Además, este documento obliga a la entidad a cumplir con el contenido del mismo.

El DFI contiene los siguientes apartados:

DATOS IDENTIFICATIVOS DEL FONDO

 

OBJETIVOS Y POLÍTICA DE INVERSIÓN

Contiene la descripción detallada de la estrategia del fondo.

 

PERFIL DE RIESGO Y REMUNERACIÓN

Ofrece un dato indicativo del riesgo del fondo en una escala de 1 a 7 niveles. Es importante tener en cuenta que la categoría (1) no significa que la inversión esté libre de riesgo.

Veamos un ejemplo:

 

GASTOS CORRIENTES Y COMISIONES

Incluye el indicador de los gastos corrientes TER (Total expense ratio) y las comisiones que asume el partícipe de forma directa (reembolso, suscripción, comisión sobre resultados, etc.)

 

RENTABILIDAD HISTÓRICA

Mediante un gráfico de barras se muestra la rentabilidad anual que ha obtenido el fondo a lo largo de 10 años y en el caso de que la antigüedad del fondo sea inferior, se incluirá una simulación. En este apartado, es importante tener en cuenta que rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros.

Observa cómo se muestra de forma clara la evolución de la rentabilidad del fondo:

 

INFORMACIÓN PRÁCTICA

Sobre el depositario (custodia de valores y vigilancia supervisión de la gestora), sobre la inversión mínima inicial, la fiscalidad y dónde se puede consultar otra información del fondo.

 

 

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